エグゼクティブサマリー

ブラジルの保険会社であり資本化プロバイダーであるCAPEMISAは、全チームを消費し、規制の締切を危険にさらす手動でエラーの多いプロセスを現代化する必要がありました。Control-Mがさまざまな切り離されたシステム間のワークフローをオーケストレーションすることで、同社は規制報告、請求、統合、CAPEMISAが支援するプロモーションの当選者への現金支払い（賞金支払い）を自動化しました。かつては10日間かかった報告サイクルが、今では1晩の実行で完了し、高コストの業務が収益性を得て、熟練のスタッフがルーチン業務から収益を生む取り組みに移行しました。

会社概要

CAPEMISAはブラジルの保険会社および資本化会社です。同社は、顧客およびパートナーにサービスを提供するために、タイムリーな報告、信頼性のある処理、運用管理が不可欠な厳しく規制された市場で運営しています。過去60年間、同社は貯蓄および年金商品の提供から、資本化ビジネスと共に運営される現代の保険会社へと進化しました。

現在、CAPEMISAは、共有インフラストラクチャ上で保険および資本化業務を運営しており、幅広いポートフォリオを支えるスリムなチームがあります。個人および団体生命保険、年金商品、金融貸付、パートナーを通じて販売される資本化商品を含みます。同社は、業務ライン全体で何千人もの顧客にサービスを提供しています。

厳しく規制された市場で運営することは、ブラジルの保険規制機関であるSUSEPに応じることを意味し、毎月詳細な財務および法的報告を要求されます。要件がますます複雑になるにつれて、CAPEMISAは手動作業に埋もれずにペースを維持する方法が必要でした。

課題

CAPEMISAの自動化の旅は、会社が分散型プラットフォームに移行し、手動操作の限界に直面した際の主要な技術移行中に始まりました。重要な一晩のワークフローは、手動の追跡や引き渡しに依存しており、ほとんど視認性がなく、制限されたログと、何かが順序を外れた場合の保護手段もほとんどありませんでした。

リスクは現実でした。テスト中に1つのステップを見逃すと、未テストの変更が本番環境に移行する可能性がありました。何が実行され、いつ、どの順序で実行されたかを文書化する信頼できる方法はありませんでした。

痛みは規制報告の周りで最も厳しかったです。毎月、SUSEP（内部では公式記録、またはROとして知られる）用の必須レポートを生成するのに、月の最初の10日間を消費しました。

「基本的に、会社は10日間停止し、SUSEPのために情報を引き出していただけでした」と、Control-Mの実装を助けたCarlos Eduardo Martins Cavalleiroは説明します。チームは複数のシステムからデータを手動で抽出し、統合し、報告のために会計に渡しました。スタッフは、最終報告書を10日目に提出するために早朝まで働くことがよくありました。

請求も同様に苦痛でした。単一の請求書を生成するのに5〜6日かかることがあり、請求書がまだ発行されていないために支払いを追い求める顧客をフラストレーションさせることになりました。そして、資本化ビジネスでは、厳しい規制により、手動操作では低価値の賞金抽選が経済的に実行不可能になり、有望な収益源が閉ざされてしまいました。

解決策

CAPEMISAは、業務上重要なワークフローをオーケストレーションし管理するためにControl-Mを導入し、同様に、同社が必要とする可視性と監査可能性を作成しました。計画された処理のための自動化プラットフォームとして始まったものが、徐々に全体の運営のバックボーンとなりました。

転機は、新しいITディレクターがControl-Mの全潜在能力を示し、それをビジネス目標に直接結びつけたときに訪れました。特に、資本化ビジネスを実行可能にし、規制報告を現代化することが重要でした。

2つの優先事項が収束しました。まず、CAPEMISAはSUSEP報告ワークフローを端から端まで自動化しました。Control-Mは、ソースファイルの取り込み、計算の実行、出力の統合を調整し、以前は報告を遅らせていた手動の引き渡しを排除しました。

次に、同社はControl-Mを使用して賞金支払いの運営コストを削減しました。データ集約の登録、検証、支払いステップを自動化することで、CAPEMISAは競合他社が放棄した低価値の抽選を収益性の高いものとして実行することができ、新たな顧客を獲得しました。

時間が経つにつれ、Control-MはCAPEMISAの断片化されたシステム全体での単一のオーケストレーション層となりました。保険、年金、貸付、資本化をカバーする単一のアプリケーションは存在しないため、同社はシステム間の作業を調整する信頼できる方法が必要でした。

「私のプロセスのほとんどはControl-Mで実行されます。別の自動化ツールは持っていません」とCavalleiroは言います。Control-Mは、両社の請求をオーケストレーションし、SAP内のデータを入出力し、受信した銀行ファイルを複数のビジネスラインに分割し、すべてのログを完全に管理し、手動介入なしで外部パートナーファイルの交換を調整します。

今日、開発チームは新しいソリューションを設計する際、最初からControl-Mを考慮しています。「新しいものはすべてControl-Mに入ります」とCavalleiroは指摘します。このプラットフォームは、完成したシステムに取り付けられたアフター・シンキングではなく、ソリューション自体の一部です。

結果

影響はビジネスのあらゆる隅々において測定可能です：

• 規制報告：10日間から1晩の実行へ。CAPEMISAが自動化プロセスを初めて実行したとき、同社は31日に月を締め、夜間に処理し、新しい月の最初の朝にすべての報告書を提出する準備が整いました。「これは会社にとっての画期的な瞬間でした」とCavalleiroは言います。今日、財務データは月の5日までに提供され、数十人のスタッフを引き入れることなく行われます。
• 賞金支払い処理：約8時間から約20分へ。完全なエンドツーエンドのオーケストレーションにより、数時間の作業が数分に圧縮され、高ボリューム、低マージンの抽選を収益性のあるものにしました。
• 24時間以内の支払い。日曜日に抽選された当選者は月曜日に口座に資金が入ります。賞金支払いの約90%から95%が現在、1営業日以内に処理されるようになり、かつては48時間で開始されたリーダーシップ目標が半分に短縮されました。
• 請求：5〜6日から1晩の実行へ。顧客をフラストレーションさせていた請求書の遅延が解消されました。
• Control-Mによってオーケストレーションされるビジネスの90%以上。これは、切り離されたツールを通じて処理されていた手動プロセスからの改善です。

同様に重要なのは、自動化により人々がデータを追い求めるのではなく、価値を創造することができるようになったことです。毎月のレポート生成に専任されていた4人のITスタッフは、新しいビジネスイニシアティブに再配置されました。

「情報を生成するためにお金を使うのではなく、今はこれらの人々を会社のためにお金を生成するために使っています」とCavalleiroは説明します。自動化を使用して人員削減を行うのではなく、CAPEMISAはチームを30%から50%拡大しました。

Control-Mはまた、運用管理と信頼を強化しました。支払いファイルから手動処理を排除することで、同社は改ざんの機会を減少させ、詳細なログがパートナーとのあらゆる争いを解決しました。1つのパートナーが支払いファイルが時間通りに送信されたと主張したとき、CAPEMISAのファイル転送ログは、ファイルが後のタイムスタンプまで空で到着したことを示し、その場で問題を解決しました。

「他のツールを使用することは全く想像できません」とCavalleiroは言います。「私が必要としたすべてのことを、あなたは私の問題を解決しました。」

今後の展望

CAPEMISAにとって、Control-Mは単なる自動化ツールを超え、ビジネスを可能にする運営の基盤となっています。それは、10日間の報告の苦痛を1晩のルーチンに変え、かつて実行不可能だった製品を収益性のあるものにし、熟練のスタッフが繰り返しのタスクよりも成長に焦点を合わせることができるようにしました。

今後、CAPEMISAは最新のControl-Mバージョンへの移行を準備し、より広範なクラウド戦略の一環としてControl-M SaaSに拡大し、効率とセルフサービスをさらに向上させるためにAI駆動の機能を探求しています。同社の哲学は一貫しており、ルーチンを自動化し、人々に革新のスペースを与えることです。

ワークフローオーケストレーションがあなたの組織に何をもたらすことができるか見てみたいですか？ Control-Mを探求するか、ワークフローオーケストレーションの専門家に連絡して会話を始めてください。